क्या आप अपने पैसों पर अच्छा रिटर्न प्राप्त करना चाहते हैं? अगर हां, तो आज हम आपको इन्वेस्टमेंट का एक ऐसा बेहतरीन तरीका बताएंगे, जिससे आप कुछ ही दिनों में शानदार मुनाफा प्राप्त कर सकते हैं।
यह तरीका है IPO यानी की Initial Public Offering, यह इन्वेस्टमेंट से पैसे कमाने का एक ऐसा तरीका है, जिससे आप किसी भी कंपनी में कुछ प्रतिशत मालिकाना हक प्राप्त कर सकते हैं।
लेकिन यहां कुछ सवाल भी आते हैं, जैसे – IPO क्या होता है? IPO से पैसे कैसे कमाएं जाते हैं? IPO में इन्वेस्ट कैसे किया जाता है? IPO Investment Tips क्या हैं? आदि। ऐसे में अगर आप एक नए इन्वेस्टर हैं, जिसे इन सबकी नॉलेज नहीं है, तो आज का आर्टिकल आपके बहुत काम आने वाला है। इस आर्टिकल में हम आपको IPO से जुड़ी तमाम जरुरी जानकारियां देंगे, तो आर्टिकल को पूरा जरुर पढ़के जाइएगा।
IPO Kya Hota Hai?
कोई भी प्राइवेट कंपनी जब पूंजी प्राप्त करने के उद्देश्य से खुद को शेयर मार्केट में लिस्ट करती हैं, तो वह IPO आरंभिक सार्वजनिक निर्गम (Initial Public Offering) जारी करते हैं। इस प्रक्रिया में प्राइवेट कंपनी पहली बार अपने शेयर्स की सार्वजनिक तौर पर बिक्री करती हैं।
यह शेयर बहुत ही बड़ी संख्या में जारी किए जाते हैं, जिन्हें कोई भी आम व्यक्ति जो निवेशक है और अन्य कंपनियां खरीद सकते हैं। IPO खरीदने वाले लोंगों को इसके बदले में कंपनी में कुछ हिस्सेदारी मिल जाती हैं। जिससे कंपनी को मुनाफा होने पर आपको भी अच्छा रिटर्न प्राप्त होता है।
IPO कैसे काम करता है?
आमतौर पर IPO लॉन्च करके कोई भी प्राइवेट कंपनी पहली बार अपने शेयर जनता को बेचकर सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनी बन जाती है। अब यह प्रक्रिया कैसे काम करती हैं, चलिए जानते हैं –
- IPO लॉन्च करने के लिए कोई भी कंपनी सबसे पहले एक निवेश बैंक की मदद से अपने शेयर की कीमत तय करती है।
- इसके बाद कंपनी को भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) में अपने शेयर के पंजीकरण के लिए आवेदन करना होता है।
- SEBI से स्वीकृति मिलने के बाद कंपनी अपने IPO का विज्ञापन करती है और निवेशकों को अपनी कंपनी के शेयर खरीदने के लिए प्रोत्साहित करती है।
- इन्वेस्टर अपने ब्रोकर ऐप के माध्यम से कंपनी के शेयर के लिए आवेदन करते हैं।
- इसके बाद कंपनी निवेशकों को उनके द्वारा आवेदन की गई शेयर के अनुसार आवंटन करती है।
- अंंत में कंपनी के शेयर स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध होते हैं और निवेशक उन्हें खरीद या बेच सकते हैं।
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IPO के प्रकार
भारत में कोई भी कंपनी दो तरीकें से IPO ला सकती है-
1. Fixed price
IPO के इस प्रकार में कंपनियां पहले से ही शेयर की कीमत तय कर देती हैं। निवेशक तय कीमत पर शेयर के लिए आवेदन करता है। यह एक आसान प्रक्रिया है, जो इन्वेस्टर्स के IPO खरीदने की प्रोसेस को सरल बनाती है।
2. Book Building
Book Building के तहत कंपनी एक प्राइस रेंज ( कीमत की सीमा) सेट करती है। इसके बाद शेयर की कीमतें निवेशकों की डिमांड देखते हुए उसी हिसाब से तय की जाती हैं।
आसान शब्दों में कहें तो निवेशक अपनी पसंद के हिसाब से इस सीमा के भीतर कीमत पर शेयर के लिए बोली लगा सकते हैं। कंपनी IPO की अंतिम कीमत तय करने के लिए बोलियों का विश्लेषण करती है। अधिकतर मामलों में Book Building के तरीके से ही IPO लाया जाता है।
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IPO से पैसे कैसे कमाएं?
आमतौर पर IPO एक पैसे कमाने का तरीका ही है, जिसमें आप किसी भी प्राइवेट कंपनी के शेयर्स को खरीदने के लिए आवेदन करते हैं। ऐसे में IPO से पैसे कमाने का एक ही सही तरीका है, और वो है सही समय पर इन्वेस्ट करना।
IPO में जो शेयर अलॉट होते हैं, वो आमतौर पर BSE या NSE जैसे स्टॉक एक्सचेंज पर लिस्ट होते हैं। ऐसे में IPO में इन्वेस्ट कैसे किया जाता है? ये जानने के लिए नीचे दिए गए स्टेप्स को ध्यान से पढ़े –
IPO निवेश कैसे करें?
1. ब्रोकर ऐप चुनें –
IPO खरीदने के लिए आपको सबसे पहले एक ब्रोकर एप का चयन करना होगा। यह एक प्लेटफॉर्म है, जो निवेशक और कंपनियों को एक जगह पर लाने का काम करता है। इसके लिए आप कोई भी ब्रोकर ऐप चुन सकते हैं। जैसे – Angle One, Groww, Upstox, 5Paisa आदि।
2. डीमैट अकाउंट खोलें –
ब्रोकर ऐप का चयन करने के बाद आपको एक डीमैट अकाउंट बनाना होगा, जिसके लिए आपको कुछ दस्तावेजों की जरुरत होगी। जैसे –
- पैन कार्ड
- आधार कार्ड
- बैंक डिटेल्स आदि।
डीमैट अकाउंट खोलने की प्रक्रिया को डिटेल में जानने के लिए हमारा आर्टिकल “डीमैट अकाउंट कैसे खोलें?” जरुर पढ़े।
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3. बैंक अकाउंट को डीमैट खाते से जोड़ें
शेयर मार्केट में इन्वेस्ट करने या फिर IPO खरीदने के लिए आपको पैसों की जरुरत पडे़गी। ऐसे में आपको अपना बैंक अकाउंट अपने डीमैट खाते से जोड़ना होगा। आप अपने डीमैट अकाउंट को UPI से भी कनेक्ट कर सकते हैं।
इसी खाते से आपके IPO के सारे लेनदेन होते हैं। जब तक आपको शेयर अलॉट नहीं हो जाते तब तक खाते में उतनी रकम ब्लॉक रहती है। आपको बता दें कि हर IPO के लिए कंपनी शेयर का एक इश्यू प्राइस और लॉट तय करती है। और एक रिटेल इन्वेस्टर एक बार में 2 लाख तक का निवेश ही IPO में कर सकता है।
4. कंपनी के प्रॉस्पेक्टस को ध्यान से पढ़ें
अब आप जिस कंपनी के IPO को खरीदना चाहते हैं। उसके प्रॉस्पेक्टस को ध्यान से पढ़ें। यह एक प्रकार का दस्तावेज है, जो कंपनी के द्वारा शेयर बेचने से पहले जनता के लिए जारी किया जाता है।
इसमें कंपनी की वित्तीय स्थिति, व्यवसाय और भविष्य की योजनाओं के बारे में जानकारी दी होती है। अगर आप इन्वेस्टर हैं, तो प्रॉस्पेक्ट्स में दिए गए जोखिमों और लाभों का ध्यानपूर्वक विश्लेषण करें।
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5. IPO खरीदने के लिए आवेदन करें
अब अपने ऑनलाइन ब्रोकर के माध्यम से IPO खरीदने के लिए आवेदन करें। आवेदन में आपको लॉट की संख्या, बैंक अकाउंट की डिटेल्स, डीमैट अकाउंट और निवेश राशि की जानकारी देनी होगी। ऑनलाइन आवेदन के दौरान आप UPI के माध्यम से भुगतान कर सकते हैं।
आम तौर पर किसी भी कंपनी का IPO 3-5 दिन के लिए खुलता है, ऐसे में एक निवेशक को इन्हीं दिनों के भीतर आवदेन करना होता है।
6. अलॉटमेंट की प्रतीक्षा करें
IPO बंद होने के बाद कंपनी के द्वारा शेयर्स का अलॉटमेंट होता है। अगर कोई आवेदन अवैध होता है, तो उसे शेयर अलॉट नहीं किया जाता है। वहीं शेयर अलॉट होने पर आपके शेयर आपके डीमैट अकाउंट में ट्रांसफर कर दिए जाते हैं। अब आप इन्हें अपनी मर्जी के अनुसार बेच या होल्ड कर सकते हैं।
नोट – अगर आपको शेयर अलॉट नहीं होते हैं, तो आपका पैसा वापस कर दिया जाएगा ।
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IPO Investment Tips : IPO में निवेश करने से पहले इन बातों का ध्यान जरुर रखें
1. कंपनी का विश्लेषण करें
अगर आप IPO के जरिए पैसे कमाने की सोच रहे हैं, तो पहले आपको उस कंपनी का विश्लेषण करना होगा जिसके शेयर ( IPO ) को आप खरीदना चाहते हैं। क्योंकि पैसे का काम करने से पहले आपको 10 बार तो सोचना ही चाहिए।
किसी भी कंपनी का विश्लेषण करने के लिए आपको सबसे पहले कंपनी के इतिहास, वित्तीय स्थिति, प्रोडक्ट और सेवाओं की गुणवत्ता, और बाजार के प्रतिस्पर्धी माहौल का अध्ययन करें। अगर सबकुछ सही है, तो आप उस कंपनी के में निवेश कर सकते हैं।
2. आर्थिक विश्लेषण करके निवेश की राशि तय करें –
IPO में निवेश करने से पहले अपनी आर्थिक स्थिति का विश्लेषण करें, कि आप कितने पैसों का जोखिम ले सकते है। इसके बाद निवेश की रणनीति बनाएं और उस हिसाब से कंपनी में इन्वेस्ट करें।
3. लॉकिंग अवधि का ध्यान रखें –
किसी भी कंपनी के IPO में निवेश करने से पहले, उसकी लॉकिंग अवधि को ध्यान में रखें। यह एक फिक्स टाइम पीरियड होता है, जिसमें आप शेयरों को बेच नहीं सकते हैं। हालांकि यह फीचर बड़े इन्वेस्टर्स के लिए होता है। जो अपनी पूंजी का बहुत सारा हिस्सा इन IPO में लगाते हैं।
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IPO के फायदे और नुकसान : –
फायदे –
- IPO में निवेश करके आप कंपनी के शेयरों को सार्वजनिक बाजार में लिस्ट होने से पहले खरीद सकते हैं।
- अगर कंपनी अच्छा प्रदर्शन करती है, तो आपके खरीदे हुए शेयर्स की कीमत भी बढ़ जाती है।
- कई बार IPO के लिस्टिंग के दिन ही शेयर की कीमत बढ़ जाती है, जिससे निवेशकों को त्वरित लाभ मिलता है।
- IPO के माध्यम से एक इन्वेस्टर कंपनी के दीर्घकालिक विकास में भागीदार बन सकते हैं, जिससे भविष्य में अच्छे रिटर्न की संभावना बनी रहती है।
- IPO में निवेश करने से आपके निवेश पोर्टफोलियो में विविधता आती है, जिससे आपको हानि होने का जोखिम कम हो जाता है।
नुकसान –
- IPO में निवेश करना जोखिमपूर्ण हो सकता है, क्योंकि नई कंपनी के प्रदर्शन की भविष्यवाणी करना अक्सर कठिन होता है।
- कई बार IPO में भारी मांग के कारण निवेशकों को हिस्सेदारी में हिस्सेदारी नहीं मिल पाती है, जिससे उनके निवेश की योजना प्रभावित हो सकती है।
- IPO में निवेश करने के बाद, अगर शेयर की कीमत में गिरावट आती है, तो निवेशकों को नुकसान पहुंच सकता है।
IPO में इन्वेस्ट करने के लिए आपको शेयर मार्केट सीखना होगा। इसके लिए आप हमारा आर्टिकल शेयर मार्केट कैसे सीखें? पढ़ सकते हैं। वहीं आप अपने लिए बेहतर इन्वेस्टमेंट प्लान खोज रहे हैं, तो आप हमारी दूसरी पोस्ट 7 Best Investment Plan For Monthly Income भी पढ़ सकते हैं।
निष्कर्ष –
अगर आप एक इन्वेस्टर हैं, जो शेयर मार्केट में इन्वेस्ट करते हैं, तो IPO आपके लिए बेहतर ऑप्शन साबित हो सकता है। ध्यान रहे, यह कोई लॉटरी नहीं है, लेकिन हां अगर आप अच्छी रिसर्च करते हैं, तो आप इस निवेश से लाखों का रिटर्न कमा सकते हैं।
आज के आर्टिकल में हमने आपसे IPO से जुड़ी तमाम छोटी-बड़ी जानकारियां शेयर की हैं, उम्मीद है ये जानकारी आपके काम आई होगी। अगर आपको आर्टिकल पसंद आया हो, तो इसे अपने दोस्तों के साथ शेयर जरुर करें।
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FAQs: IPO में पैसे कमाने को लेकर अक्सर पूछे गए सवाल
Q.1 – IPO कितना रिटर्न देता है?
Ans – IPO किसी भी इन्वेस्टर को 40% तक का रिटर्न दे सकता है, हालांकि हर कंपनी अपनी ग्रोथ के अनुसार आपको अलग-अलग प्रकार का रिटर्न देगी।
Q. 2 – क्या आईपीओ में पैसा डूब सकता है?
Ans – अगर आप बिना सोचे समझें और बिना कंपनी का विश्लेषण किए IPO में पैसा लगाते हैं, तो कंपनी को घाटा होने पर आपका पैसा डूब भी सकता है। ऐसे में किसी भी कंपनी में इन्वेस्ट करने से पहले बारीकी से उसका अध्ययन करें।
Q. 3 – क्या IPO आपको अमीर बना सकता है?
Ans – IPO इन्वेस्टमेंट से आप कितना पैसा कमा सकते हैं, यह कई कारकों पर निर्भर करता है। जैसे – कंपनी की सफलता, इक्विटी का प्रकार और राशि, और IPO की लॉक-इन अवधि आदि। ऐसे में अगर कंपनी लगातार आगे बढ़ रही है, तो आप इससे अच्छा मुनाफा कमा सकते हैं।
Q. 4 – IPO खरीदने में क्या फायदे हैं?
Ans – किसी कंपनी का IPO खरीदने पर आप उस कंपनी के कुछ प्रतिशत का हिस्सेदार बन जाते हैं। ऐसे में कंपनी को फायदा होने पर आपको भी उसके लाभ का कुछ ना कुछ प्रतिशत हिस्सा जरुर मिलता है।
Q. 5 – आईपीओ से कैसे कमाई की जा सकती है?
Ans – कोई भी प्राइवेट कंपनी शेयर मार्केट में लिस्ट होने से पहले IPO जारी करती है। ऐसे में आप सही समय पर इन्हें खरीद लेते हैं, तो आप इससे रिटर्न कमा सकते हैं।
